Trévolia Placement : Un contrat d’assurance vie qui recherche la maitrise du risque
Assureur : PreparVie
Ce contrat d’assurance vie est destiné aux personnes souhaitant placer leur épargne sur le long terme, il comporte une alternative au fonds EURO en proposant de déléguer la gestion financière à une société de gestion prenant en compte l’analyse du risque comme facteur déterminant de la performance.
Une gestion financière déléguée orientée vers la maitrise du risque.
La société de gestion Ycap Asset Management a été choisie en raison de sa spécificité d’analyse du risque dans le processus de recherche de performance réelle.
Le contrat Trévolia Placement donne accès à cette gestion à partir d’un placement de 5.000€.
La gestion par le risque pour des performances plus régulières.
3 types de gestions déléguées sont à votre disposition pour répondre à votre recherche de performances et à votre niveau d’acceptation du risque
La durée de placement recommandée pour ces gestions déléguées est de 5 ans, avec une fiscalité optimisée après la 8ème année de votre contrat. Ces gestions déléguées n’offrent aucune garantie du capital investi.
Gestion déléguée CONFORT
Elle est destinée aux souscripteurs qui recherchent un potentiel de performance tout en conciliant le besoin de sécurité et la limitation de l’exposition aux risques, ceci avec un investissement essentiellement en emprunts d’états des pays phares de la zone euro.
Le niveau de risque de cette orientation est faible, inférieur à 3/7 sur une échelle de 1 à 7 avec un objectif de volatilité annualisée inférieur à 4% (*).
Gestion déléguée EQUILIBRE
Elle est destinée aux souscripteurs qui recherchent une espérance de rendement moyen supérieur aux fonds libellés en euros avec un risque modéré, ceci avec un investissement compris entre 0% et 60% sur des actions, 40% minimum sur des fonds diversifiés et entre 10% et 60% sur des
obligations.
Le niveau de risque de cette orientation de gestion est moyen, de 4/7 sur une échelle de 1 à 7 avec un objectif de volatilité annualisée inférieur à 8% (*).
Gestion déléguée VITALITÉ
Elle est destinée aux souscripteurs qui recherchent une espérance de valorisation de leur capital sur le long terme, avec un investissement compris entre 0% et 100% d’actions, 50% minimum sur des fonds diversifiés et jusqu’à 30% sur des obligations.
Le niveau de risque de cette orientation de gestion est plutôt élevé, 4 sur une échelle de 1 à 7 avec un objectif de volatilité annualisée inférieur à 12% (*).
(*) La volatilité mesure l’amplitude des variations des cours. Plus les cours s’éloignent, en plus ou en moins, de leur niveau moyen, plus la
volatilité est élevée. Et inversement.
Pour toute information sur nos produits : https://pp-antilles.fr/contact/.
